Abwicklung
Die eigentliche Erfüllung des Zahlungsauftrags, das heisst die Überweisung der Zahlung von der Senderbank an die Empfängerbank (wird auch Settlement genannt). Diese Überweisung wird über eine zentrale Gegenpartei getätigt. Sie hat eine schuldbefreiende Wirkung auf den Zahlungsschuldner.

BC-Nummer
Die Bankenclearing-Nummer ist eine Identifikation für alle am SIC und/oder euroSIC teilnehmenden Finanzinstitute.

BIC
Bank Identifier Code, 8- bzw. 11-stelliger Code, mit dem die im SWIFT-System teilnehmenden Finanzinstitute weltweit identifiziert werden.

Bruttoabwicklungssystem
Übertragungssystem, in dem Aufträge zur Überweisung von Geld oder Übertragung von Wertpapieren einzeln abgewickelt werden. RTGS

Clearing
Das Verfahren der Übermittlung, Abstimmung und in einigen Fällen Bestätigung von Zahlungsaufträgen oder Wertpapierübertragungsanweisungen vor der Abwicklung; unter Umständen schliesst es eine Aufrechnung der Instruktionen und die Ermittlung der Schlusspositionen für die Abwicklung ein. Manchmal wird mit dem Ausdruck auch die Abwicklung (Settlement – Salden-/Zahlungsausgleich) mitgemeint.

CLS
Continuous Linked Settlement: Das globale CLS-Zahlungssystem, das von einigen der weltweit grössten Geschäftsbanken getragen wird, ermöglicht die Abwicklung von Devisengeschäften in den wichtigsten Währungen nach dem Prinzip Zahlung gegen Zahlung. Die Abwicklung der beiden Seiten eines Devisengeschäfts erfolgt dabei durch die gleichzeitige Gutschrift bzw. Belastung der Konten der Handelsparteien (Settlement-Members) bei der CLS Bank in New York. Um dies zu ermöglichen, halten die beiden Parteien jeweils ein Konto bei der CLS Bank, welche ihrerseits Zugang zu den verschiedenen nationalen Zahlungssystemen hat. Die Abwicklung erfolgt über eine direkte Verbindung zwischen SIC und der CLS Bank. Damit wurden die als "Herstatt-Risiken" bekannten Abwicklungsrisiken eliminiert (zeitlich verschobene Abwicklung führte zu beträchtlichem Erfüllungsrisiko). Direkte Systemteilnehmer können CLS-Dienstleistungen nicht nur für eigene Zwecke nutzen, sondern diese auch ihren Kunden anbieten (sogenanntes Third Party Business).

Collateral
Sicherheit in Form von Effekten oder Geld, welche der "Cash Taker" dem "Cash Provider" übergibt.

Crossborder
Grenzüberschreitend

DTA
Schweizer Banken bieten ihren Kunden für die Einreichung ihrer Zahlungen über elektronische Kanäle sowie für die rasche, sichere und beleglose Ausführung derselben das standardisierte DTA-Format an.

DVP
Delivery versus payment (Lieferung gegen Zahlung): Verbindung zwischen einem Wertpapierübertragungssystem und einem Geldüberweisungssystem, mit der sichergestellt wird, dass die Lieferung erst und nur dann erfolgt, wenn die Zahlung vorgenommen wird.

EDIFACT
Electronic Data Interchange For Administration, Commerce and Transport. Ein umfangreicher Standard für die Kodierung und Übermittlung von verschiedenen Geschäftsdokumenten. EDIFACT bzw. UN/EDIFACT wird von den Vereinten Nationen unterstützt; EDI ist der US-amerikanische Standard. Der Standard ist vielseitig, die technischen Einrichtungen und Eingriffe in die Datenverarbeitung aber auch aufwendig.

Eurex
Eurex Zürich AG, European Exchange. Zusammenlegung des schweizerischen (SOFFEX) und des deutschen Terminmarktes DTB zu einer neuen internationalen Börse Eurex Zürich AG.

euroSIC
Schweizer RTGS-System für die Abwicklung Euro-Zahlungen zwischen Banken in der Schweiz und grenzüberschreitend. Wird von SIX Interbank Clearing AG betrieben.

Finalität
Abwicklungen in Zahlungssystemen (z.B. SIC), welche unbedingt und unwiderruflich sind, werden als endgültig (final) bezeichnet.

Grenzüberschreitende Abwicklung
Abwicklung, die in einem anderen Land stattfindet als jenem, in dem eine oder beide Transaktionsparteien ihren Sitz haben.

IBAN
International Bank Account Number, zur Rationalisierung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs wurde von der ISO (International Organization for Standardization) und der ECBS (European Committee for Banking Standards) die IBAN geschaffen.Die Darstellung herkömmlicher Kontonummern im standardisierten IBAN-Format erleichtert die Erfassung, Weiterleitung und Verarbeitung von Zahlungsdaten im europäischen Umfeld.

IBASEC
Interbank Security: Sicherheitssystem für SIC und und weitere Interbank-Applikationen. Es garantiert die unverfälschte Übermittlung von Meldungen, sorgt für deren Eindeutigkeit und dafür, dass deren Senden und Empfangen nicht bestritten werden können. Das Abhorchen von Meldungen während der Übertragung ist unmöglich.

Innertageskredit
Kredite mit einer Laufzeit von weniger als einem Geschäftstag. Der Zweck dieser Kreditvergabe ist die Erleichterung eines reibungslosen Zahlungsablaufes in Zahlungssystemen. Innertageskredite werden von Zentralbanken in der Regel zinslos vergeben.

LSV
LSV+ und BDD sind Schweizer Verfahren zur Abwicklung von inländischen und grenzüberschreitenden Lastschriften in den Währungen Franken und Euro.

Netting
Vereinbarte Aufrechnung von gegenseitigen Positionen oder Verpflichtungen von Geschäftspartnern oder Teilnehmern eines Zahlungssystems. Das Netting verringert eine grosse Zahl von Einzelpositionen oder -verpflichtungen auf eine kleinere Zahl von Positionen oder Verpflichtungen. Das Netting kann verschiedene Formen annehmen, die beim Ausfall eines Teilnehmers in unterschiedlichem Ausmass rechtlich durchsetzbar sind.

Nettoabwicklungssystem
System, in dem die Übertragungsaufträge auf Nettobasis ausgeführt werden. Einige Systeme gliedern die Übertragungsaufträge nach Kategorien und wickeln einige (z.B. Zahlungsaufträge) auf Nettobasis ab, andere (z.B. Aufträge zur Übertragung von Wertpapieren) einzeln auf Bruttobasis.

PaCoS
Payments Committee Switzerland. Der Zahlungsverkehrs-Ausschuss berät und unterstützt Finanzinstitute und SIX Interbank Clearing in der Gestaltung der Produkte, des Marketings und der Kommunikation und koordiniert die Interessensvertretung in nationalen und internationalen Gremien.

PAP
Projekt and IT-Process Steering Committee; ständige Kommission des Verwaltungsrats der SIX Interbank Clearing; stellt sicher, dass die Dienstleistungen Zahlungssysteme gemäss den Bedürfnissen der Banken weiterentwickelt werden. Das PAP unterstützt die Finanzinstitute und die SIX Interbank Clearing AG bei der Umsetzung der Strategien für die Gemeinschaftswerke sowie bei der Spezifikation, der Entwicklung und beim Betrieb der Applikationen Zahlungssysteme. Es regelt Fragen und Probleme, die sich an den Schnittstellen zwischen den beteiligten Stellen (Finanzinstitute, SIX Interbank Clearing, Schweizerische Nationalbank) ergeben.

PVP
Payment versus payment (Zahlung gegen Zahlung): Mechanismus in einem Devisenabwicklungssystem, der sicherstellt, dass die endgültige Übertragung der einen Währung dann und nur dann geschieht, wenn gleichzeitig auch die andere Währung endgültig übertragen wird.

Repo
Repo steht für "repurchase agreement", Verkauf von Wertpapieren, verbunden mit einem gleichzeitigen Rückkauf gleicher Wertpapiere auf einen zukünftigen, bestimmten oder unbestimmten Termin Batch Processing.

RTGS
Real Time Gross Settlement: Echtzeit-Bruttoabwicklungssystem mit unwiderruflicher Abwicklung jeder einzelnen Zahlung ohne Verrechnung von Gegenforderungen.

SDS
Stammdatenservice der SIX Interbank Clearing. Verwaltet unter anderem die Stammdaten von SIC und euroSIC.

SECB
SECB Swiss Euro Clearing Bank GmbH, Frankfurt am Main. Überwacht das euroSIC-System und übernimmt als Settlement Agent die Liquiditätssteuerung.

SECOM
SIX SIS Communication, Online-System der Schweizer Banken für Wertschriftentransaktionen im In- und Ausland.

SEPA
Die Schaffung eines einheitlichen Euro-Zahlungsraums (Single Euro Payments Area, SEPA) bis 2010 ist eine Initiative des European Payments Council (EPC). Der EPC, ein Zusammenschlusses von Banken und Bankenverbänden aus ganz Europa einschliesslich der Schweiz, hat die Grundlagen für die vollautomatische und standardisierte Zahlungsverkehrsinfrastruktur erarbeitet.

Settlement
Abwicklung

SIC
Schweizer RTGS-System für die Abwicklung von Franken-Zahlungen zwischen Banken. Das System wird unter der Aufsicht der Schweizerischen Nationalbank von SIX Interbank Clearing AG betrieben.

SIX Interbank Clearing
Betreiberin der Schweizer RTGS-Systeme SIC und euroSIC sowie weiterer Zahlungsverkehrs-Dienstleistungen im Auftrag der schweizerischen Finanzinstitute.

SIX SIS AG
SIX SIS AG ist der Schweizer Zentraler Verwalter (Central Securities Depository, CSD) .Über eine einzige Schnittstelle, das SECOM-System, werden weltumspannend sämtliche Wertschriftentransaktionen abgewickelt.

STP
Straight Through Processing: im Bereich Zahlungsverkehr gebraucht für die automatisierte, durchgängige Verarbeitung von Zahlungen (d.h. vom Auftraggeber bis zum Begünstigten); die Abkürzung wird im Zusammenhang mit Wertschriften ebenfalls verwendet, hat dann aber nicht die gleiche Bedeutung.

SWIFT
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, Netzbetreiberin, die den Austausch von Zahlungs- und anderen Finanznachrichten unter Finanzinstituten in der ganzen Welt ermöglicht.

Swiss Value Chain
Vollelektronische Integration im Wertschriftenbereich von Handel, Abwicklung und Zahlungsverkehr durch Verbund der Systeme der SIX Swiss Exchange, SIX SIS und SIX Interbank Clearing.

TARGET2
Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system: Zahlungsverkehrssystem der Europäischen Zentralbank für grenzüberschreitende Euro-Zahlungen, worüber die Notenbanken der EWU-Länder ihre Zahlungen abwickeln.